「積立投資」で資産額を大きくするコツとは。金・プラチナからみる

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著者の吉田 哲が解説しています。以下のリンクよりご視聴ください。
「「積立投資」で資産額を大きくするコツとは。金・プラチナからみる」

資産の額が最も大きくなったパターンは？

　まずは、クイズです。以下の三つのパターンで積立投資をした場合、最終的な資産の額が最も大きくなるのは、どのパターンでしょうか。

図：積み立てシミュレーション（1）（価格推移）　単位：円/グラム

「上昇　継続パターン」は、1万円でスタートし、最初の10年間で1々2,500円に上昇、次の10年間は1万2,500円のままで、最後の10年間で2,500円上昇して最終的に1万5,000円で取引を終えるパターンです。価格が歴史的な水準を大きく更新するパターンです。

「下落後　回復パターン」は、1万円でスタートし、最初の10年間で7,500円に下落、次の10年間は7,500円のままで、最後の10年間で2,500円上昇して最終的に1万円で取引を終えるパターンです。下落するものの、価格が元の水準に回復するパターンです。

「低迷後　反発パターン」は、2,500円でスタートし、最初の10年間と次の10年間は2,500円のままで、最後の10年間で2,500円上昇して最終的に5,000円で取引を終えるパターンです。長期的に低迷を強いられるものの、最終的な価格水準は取引開始時の2倍になるパターンです。

　どのパターンも、取引期間は30年間で、月々の積立金額は1万円、手数料は買い付け時に1.65％（税込）、分配・配当金なし、再投資せず、という条件です。

図：積立投資における最終的な資産の額を大きくするための二つの条件

　さて、どのパターンの最終的な資産の額が、最も大きくなるでしょうか。ヒントは、上の図の通り、積立投資における最終的な資産の額は、最終的な「保有数量」に最終的な「市場価格」をかけて計算する、です。